投資者適當性管理辦法

>第一章 總則
第一條 為建立和健全北京指南針科技發展股份有限公司(以下簡稱“公司”)投資者適當性管理的工作機製-__娱乐天地旧版,有效指導適當性管理工作的具體開展_|_鹿喜微断食,規範適當性管理的流程_卡古宇,維護投資者合法權益|360彩票网官网大乐透,根據《證券法》-_长江电力商务网、《證券投資基金法》__舒南、《證券公司監督管理條例》-|_陈焕新、《期貨交易管理條例》及其他相關法律__陈公博简介、行政法規||薄樱鬼同人羁绊,製定了公司的投資者適當性管理辦法|_|撒旦缠爱。

第二條 投資者適當性管理是指公司在為投資者提供相關投資谘詢業務服務的過程中||yy4480捉妖记2,根據投資者收入來源和數額--英华ok、資產--头彩饰品、債務等財務狀況---魔龙辅助、工作經曆_-_众发娱乐下载网址、投資經驗--致青春电影经典台词、投資目標和風險偏好-_-消防股票、誠信記錄等情況進行風險測評_-掌上购彩是不是骗局,了解其風險承受能力與偏好水平_-运盛彩票手机,提供適當的產品和服務|-51促销网,並進一步加強對投資者分類管理|_|北水手机、持續服務--_成都购房入户政策、投資者風險教育和交易行為監控等工作_-月城瑞妮在线。

第三條 公司在銷售產品或者提供服務的過程中|_|运盛彩票套路,應勤勉盡責|105彩票真的能获利,審慎履職-_线性代数第二版答案,在全麵了解投資者情況的前提下--雷克斯警官,科學有效評估_-_厦门宏基笔记本维修,對投資者充分揭示風險--金鹏图,基於投資者的不同風險承受能力以及服務的不同風險等級等因素_||诺基亚手机真伪查询,提出明確的適當性匹配意見__镭风hd6770,將適當的產品或者服務提供給適合的投資者_|奶妈吧,並對違法違規行為承擔法律責任_||取暖歌词。

第四條 投資者應當在了解產品或者服務情況-_-运盛彩票App,聽取經營機構適當性意見的基礎上|_nds好玩的游戏,根據自身能力審慎決策--_根据图标猜成语,獨立承擔投資風險_|银项圈。經營機構的適當性匹配意見不表明其對產品或者服務的風險和收益做出實質性判斷或者保證__-千朋。

>第二章 對投資者的基本要求
第五條 投資者分為普通投資者與專業投資者22福利彩票官方ios软件。普通投資者在信息告知-__铠甲勇士刑天后传全集、風險警示-_|武汉自驾游、適當性匹配等方麵享有特別保護-_太湖花亭湖风景区。公司的軟件產品目前僅針對普通的個人投資者提供服務__古董估价。

第六條 符合下列條件之一的是專業投資者-106彩票平台:
1.經有關金融監管部門批準設立的金融機構|_致富彩登录,包括證券公司|_|盈彩网下载、期貨公司|新民歌、基金管理公司及其子公司|爱尚满屋、商業銀行-苗知喻、保險公司--诺基亚5320xm软件下载、信托公司||金钟民申智、財務公司等-阿思家;經行業協會備案或者登記的證券公司子公司__160彩票登录、期貨公司子公司|川娇网、私募基金管理人__误认翻译。
2.上述機構麵向投資者發行的理財產品_||中博彩票系统,包括但不限於證券公司資產管理產品-|_众购彩票官方网站、基金管理公司及其子公司產品|_psp维修、期貨公司資產管理產品|-_双人闯关单机游戏、銀行理財產品__鸿海精密股票、保險產品|-诸候、信托產品|_倚天2龙驹私服、經行業協會備案的私募基金_--优信彩票快三。
3.社會保障基金__|晴儿图片、企業年金等養老基金_|_舞团之心,慈善基金等社會公益基金-|fm2010战术包,合格境外機構投資者(QFII)|_中国水产网、人民幣合格境外機構投資者(RQFII)__|亿鑫彩票。
4.同時符合下列條件的法人或者其他組織__|易点彩票网开机号:
   a.最近1年末淨資產不低於2000萬元-__诱捕野猪人;
   b.最近1年末金融資產不低於1000萬元||北京火灾最新消息;
   c.具有2年以上證券|-078彩票代理是骗局吗、基金_-谈爱李白原文、期貨|-_dnf战争英雄之无双太刀、黃金_|丫鬟受罚、外彙等投資經曆-金盛财智广场。
5.同時符合下列條件的自然人_-右图是一个蛋糕盒:
   a.金融資產不低於500萬元_-青岛小海燕艺术学校,或者最近3年個人年均收入不低於50萬元_雪一片一片是什么歌;
   b.具有2年以上證券_|乒乓球桌价格 优个网、基金-2019网上能买双色球吗、期貨--东北二嫂水仙百度云、黃金|__爱维侦察 地址、外彙等投資經曆_|金色池塘自助餐,或者具有2年以上金融產品設計_|脱狱之王第三季、投資|你比五年级生聪明吗、風險管理及相關工作經曆_众益彩票官方网站,或者屬於本條第(一)項規定的專業投資者的高級管理人員___最近好看的搞笑电影、獲得職業資格認證的從事金融相關業務的注冊會計師和律師--手机2009qq下载。
前款所稱金融資產|||狼人 狼嚎再起,是指銀行存款_|智彩手机版下载、股票-|陈卫生、債券--|狱乐营影视基地、基金份額_|_永盛国际网址多少、資產管理計劃|_亿乐彩手机版、銀行理財產品-|青岛降级、信托計劃||_阿贝克隆比费奇、保險產品|_苏州干将西路535号、期貨及其他衍生產品等--_3110c刷机。

第七條 專業投資者之外的投資者為普通投資者__100%竞彩篮球分析预测。

>第三章 投資者適當性管理
第八條 投資者風險承受能力評估
1.公司的產品和服務隻針對個人投資者製定了《客戶信息及風險測評問卷》(以下簡稱《風險問卷》)(附件一)||htcg11报价。
2.通過綜合評估投資者“收入來源和數額||1396cp皇家彩世界pk10、資產_|-中国气象频道、債務等財務狀況___361彩票手机官方网站、工作經曆||金义大都市、投資經驗|-_印度电视剧新娘第四部、投資目標和風險偏好-|许君浩、誠信記錄”等情況随心聊,將客戶劃分為積極型--_众发彩票走势预测、穩健型|_-触点容量、保守型三類_-_168娱乐2。
3.在對客戶風險承受能力進行初次評估後|_|2019六开彩开奖记录,公司應當通過《客戶風險承受能力初次評估結果告知函》(附件二)告知客戶__2009手机qq官方下载,客戶提供的信息發生重大變化的|柳焚余,應當及時告知公司|--陆良黑社会。對於重點客戶_-|50元以内礼品,公司應主動跟蹤客戶提供的信息是否發生重大變化|观澜茗语华苑。公司應當及時更新客戶發生重大變化的信息_重庆打黑英雄,並重新評估其風險承受能力--诺基亚手机真伪查询,必要時調整其風險承受能力等級-_-银通卡怎么用。
4.公司重新評估---苹果派电影院、調整客戶風險承受能力等級的__|永胜国际福彩是什么,應當將《客戶風險承受能力重新評估結果告知函》(附件三)交客戶簽署確認|--大庆羽毛球网,並以書麵方式記載留存-|众发娱乐平台合法吗?。
5.客戶風險後續評估每兩年開展一次|-11选5免费计划软件。
客戶辦理新業務時-|诺基亚套件,公司應主動提醒客戶重新填寫《風險問卷》-水族zadull。

第九條 適當性管理
1.公司應指導客戶充分了解各項業務的具體內容_|-最好的化妆品排行榜、業務特征_-_电子邮箱号码大全、風險特性_||职工娱乐活动、營銷賣點及適銷人群|||掌上彩票怎么打不开了。
2.公司應根據客戶的風險承受能力等級||_亿彩时时彩人工计划,向客戶推薦或銷售適當的產品_-_我爱淘折,應當符合以下要求_-吴克烈:
   a.投資期限和品種符合客戶的投資目標_|-网点是什么;
   b.風險等級符合客戶的風險承受能力等級|--易盈彩票正规吗;
   c.客戶簽署風險揭示書||-美派雅集,確認已充分理解投資的風險96900订票。
3.公司應當明確告知客戶---青岛华臣影院影讯,履行投資者適當性職責不能取代客戶本人的投資判斷---由美回春素,不會降低投資的固有風險||_阳明租房,也不會影響客戶依法承擔相應的投資風險__-新能量电力商务网、履約責任以及費用|_|叶尔凡。
4.客戶要求購買或接受高於其風險承受能力等級的服務的|_中央电影网,公司應當向客戶進行充分的風險提示||四年级自然景观作文。
5.客戶經風險提示後仍堅持購買產品的_正点对时,公司應當要求客戶以書麵方式進行確認_|长沙市消防支队,由客戶承諾對投資決定自行承擔責任---地精炼金术士。

>第四章 留痕管理
第十條 公司應妥善保存與履行投資者適當性職責相關的信息和資料_|oppo805,包括-_脊柱宝:
1.投資者信息和資料|_大丰长途汽车站;
2.投資者風險承受能力評估|_-辉县天气2345、評級資料|-|陈少游;
3.投資者的適當性評估結果資料|--长沙口碑网;
4.向投資者發送和客戶簽署的文件--|校园协奏曲;
5.其他相關信息和資料_|2019六开彩开奖记录。

第十一條 公司應當按照相關規定妥善保存其履行適當性義務的相關信息資料|_诺基亚c300软件,防止泄露或者被不當利用-信息价值网,接受中國證監會及其派出機構和自律組織的檢查--青岛台东八路洗头房。對匹配方案_|-镇江老兵被打事件、告知警示資料||打刻机、錄音錄像資料__|鹿氏断食法、自查報告等的保存期限不得少於20年-__联想a60游戏。

>第五章 內控管理
第十二條 公司建立多層級的監督控製體係-_键盘自动按键器,銷售人員對自身執行適當性管理辦法的行為負責-|-冰心的原名是什么,風控合規人員承擔相應的監督責任||_娱乐天地代理总代理。

第十三條 公司應加強對銷售人員的培訓---6厘米等于多少毫米、提高其履行投資者適當性工作職責所需的知識和技能|_新娘之无悔的爱全集。培訓內容應當包括相關法律法規|-_y阅、監管規定及公司製度--易玩567彩票官网,私募基金的風險特性__优化彩票、適銷對象等|陈祖怡。

第十四條 公司應落實專人定期檢查營銷|--093彩票邀请码、服務人員在客戶信息完善_|_135时时彩彩票、產品銷售|-|鸟巢 地铁、業務推薦等過程中的適當性落實情況_||中博彩票系统,製定並落實相應的獎懲製度_105彩票手机版。

第十五條 風控合規人員對公司銷售人員履行投資者適當性工作職責的執業行為進行定期或不定期的檢查__黑香米产地,並視違規情節嚴重程度可對違反公司適當性製度的人員進行問責_--苯乙烯密度。

第十六條 公司銷售人員應妥善處理因履行投資者適當性職責引起的客戶投訴___挡板砖,保存投訴情況及處理記錄|||掌信彩app,及時分析總結--|铁纹,改進和完善相關製度和機製|__二炮政治部主任。

>第六章 附則
第十七條 本辦法由公司負責解釋__|锥子脸蒂娜。

第十八條 本辦法自發布之日起施行__徐娇的电影。

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